Ένα νέο εργαλείο για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής αποκτά τον Ιανουάριο του 2024 η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων.
Συγκεκριμένα θα θέσει σε λειτουργία το σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας, μέσω του οποίου να λαμβάνει και να επεξεργάζεται στοιχεία καταθέσεων, χορηγήσεων, θυρίδων, επενδύσεων και ηλεκτρονικών πορτοφολιών.
Οι ελεγκτικές αρχές θα αντιπαραβάλουν τα εν λόγω στοιχεία με τις φορολογικές δηλώσεις των φορολογούμενων,, με απώτερο στόχο να τσεκάρουν εν τοις πράγμασι αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που εμφανίζουν στην Εφορία.
Εκτός από τις τράπεζες, στο νέο σύστημα είναι υποχρεωμένα να... συνδράμουν και να διαβιβάσουν δεδομένα, τα ιδρύματα πληρωμών ,τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, τα οποία δραστηριοποιούνται στην ελληνική επικράτεια, με ή χωρίς φυσική εγκατάσταση και τηρούνται στο Μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδας.
Τα στοιχεία που θα αποστέλλουν τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αφορούν:
- Καταθέσεις πρώτης ζήτησης και προθεσμιακές
- Χορηγήσεις
- Επενδυτικούς λογαριασμούς με παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.
- Πιστωτικές κάρτες
- Τραπεζικές θυρίδες
- Λογαριασμούς Πληρωμών
- Προπληρωμένες Κάρτες
- Ηλεκτρονικά πορτοφόλια