Πρώην στελέχη μυστικών υπηρεσιών και της αντιτρομοκρατικής σε συνδυασμό με hackers επιστρατεύουν οι τραπεζίτες προκειμένου να ελέγξουν και να προβλέψουν παραβατικές συμπεριφορές των traders και υψηλόβαθμων στελεχών που οδηγούν στην τέλεση αξιόποινων πράξεων και προκαλούν μεγάλα πρόστιμα από τις εποπτικές και ελεγκτικές αρχές.
Αξίζει να σημειωθεί ότι μόνο την τελευταία διετία έχουν αποκαλυφθεί τέσσερα κορυφαία σκάνδαλα, ξεκινώντας από τη χειραγώγιση του Libor και καταλήγοντας στο ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, τα οποία κόστισαν δεσεκατομμύρια και έπληξαν τη φήμη κορυφαίων τραπεζών.
Μετά από μια διετία κατά την οποία οι ελεγκτικές και εποπτικές αρχές επέβαλαν πρόστιμα δεκάδων δισεκατομμυρίων στις μεγαλύτερες τράπεζες του πλανήτη, οι διοικήσεις αποφάσισαν να αναλάβουν ενεργό δράση για να προστατέψουν τη φήμη και την αξιοπιστία τους, καθώς και τα συμφέροντα των μετόχων τους, που πλήττονται από τη μη διανομή μερίσματος.
Με τη Deutsche Bank να οδηγείται σε διάσπαση, απολύοντας 35,000 υπαλλήλους σε ολόκληρο τον κόσμο, τη φήμη της να καταρρακώνεται από τα ηχηρά και δυσβάσταχτα πρόστιμα των αρχών στις ΗΠΑ
Τα τεράστια πρόστιμα, η απαξίωση της φήμης και οι επιπτώσεις στην κερδοφορία που έχουν άμεσο αντίκτυπο στην αποτελεσματικότητα του management, είναι βασικοί λόγοι πίσω από την απόφαση για μεγαλύτερο έλεγχο στα trading desks των τραπεζών και την εξονυχιστική παρακολούθηση της ημερήσιας δραστηριότητας των traders.
Ελλείψει γνώσεων οι διοικήσεις των τραπεζών δεν μπορούσαν να ελέγξουν την κινητικότητα των trading rooms, καθώς τα «δωμάτια πανικού» όπως τα αποκαλούν όσοι γνωρίζουν, είναι ακριβώς αυτό που υποδηλώνει η αργκό.
Με τη λειτουργική και οργανική αναβάθμιση τω τμημάτων πληροφορικής των τραπεζών, η κατάσταση βελτιώθηκε, καθώς μπήκαν φίλτρα και σημεία ελέγχου για τις πληροφορίες που διαχέονταν στο σύστημα, ενώ έτσι ανακαλύφθηκε και το bug στο σύστημα του Bloomberg, που χρησιμοποιούν όλοι οι μεγάλοι οργανισμοί για τη διαβίβαση πράξεων και παρακολούθηση τιμών.
Παρά τη μεγάλη ανατροπή που έφερε η ενσωμάτωση της πληροφορικής στις διαδικασίες ελέγχου και εποπτείας των τραπεζών το πρόβλημα δεν λύθηκε.
Για το λόγο αυτό οι τραπεζίτες ξεκίνησαν να προσλαμβάνουν στελέχη από τις μυστικές υπηρεσίες και από αναλυτές από τη αντιτρομοκρατική, προσπαθώντας αυτή τη φορά να προβλέψουν τα στελέχη με παραβατική συμπεριφορά συλλέγοντας στοιχεία τόσο από τα πληροφοριακά συστήματα όσο και από την καθημερινή τους δραστηριότητα.
Ο συνδυασμός εκπαιδευμένων πρακτόρων και αναλυτών δεδομένων με το λογισμικό καταγραφής και προειδοποίησης για την έγκαιρη επισήμανση παραβατικών ενεργειών και την πρόβλεψη των κινήσεων των traders, δεν απέχει πολύ από τον τρόπο με τον οποίο οι αρχές προσπαθούν να προλάβουν τρομοκρατικές ενέργειες ανά τον πλανήτη και να εντοπίσουν εν δυνάμει τρομοκράτες.