Σε μια δύσκολη χρονιά για την κερδοφορία των ελληνικών τραπεζών, καθώς τα έσοδα τόκων συνέχισαν να μειώνονται σημαντικά, η Alpha Bank πέτυχε πολλαπλάσια από το 2017 κέρδη από χρηματοοικονομικές πράξεις και κατάφερε να εμφανίσει κερδοφορία μετά τους φόρους ύψους 53 εκατ. ευρώ, έναντι 21,1 εκατ. ευρώ το 2017.
Ιδιαίτερα σημαντική στην ανακοίνωση αποτελεσμάτων της τράπεζας είναι η πρόοδος που έχει συντελεσθεί στη μείωση των «κόκκινων» δανείων, κυρίως μέσω της πώλησης τριών χαρτοφυλακίων μη εξυπηρετουμένων δανείων, με εξασφαλίσεις και άνευ εξασφαλίσεων, συνολικής λογιστικής αξίας ύψους 3 δισ. ευρώ περίπου και αντίστοιχων συνολικών απαιτήσεων ύψους 7 δισ. ευρώ περίπου.
Η Alpha Bank μέσα στους επόμενους δώδεκα μήνες την πώληση άλλων τριών χαρτοφυλακίων μη εξυπηρετουμένων δανείων, συνολικής λογιστικής αξίας ύψους 4,6 δισ. ευρώ περίπου, τα οποία αφορούν: χαρτοφυλάκιο μη εξυπηρετουμένων δανείων μικρομεσαίων επιχειρήσεων και χαρτοφυλάκιο στεγαστικών κυρίως δανείων, και τα δύο με εξασφαλίσεις σε ακίνητη περιουσία, καθώς και χαρτοφυλάκιο δανείων άνευ εξασφαλίσεων. Η ολοκλήρωση των δύο πρώτων συναλλαγών αναμένεται έως το τέλος του 2019, ενώ η ολοκλήρωση της τρίτης συναλλαγής τοποθετείται εντός του α’ τριμήνου 2020.
Τα οικονομικά αποτελέσματα του 2018 επιβεβαιώνουν τις δυσκολίες στη συγκέντρωση εσόδων τόκων (μειώθηκαν κατά 9,6%), ενώ η τράπεζα είχε ζημιογόνο αποτέλεσμα προ φόρων (289,4 εκατ. ευρώ), που εξισορροπήθηκε από επιστροφή φόρου εισοδήματος 342,3 εκατ. ευρώ. Η βελτίωση των συνθηκών στην αγορά ομολόγων, εξάλλου, σε συνδυασμό και με τα μέτρα αναδιάρθρωσης του ελληνικού χρέους που υλοποιήθηκαν (swap), επέτρεψαν στην τράπεζα να εγγράψει κέρδη από χρηματοοικονομικές πράξεις, ύψους 462,7 εκατ. ευρώ.
Σύμφωνα με τα στοιχεία που ανακοινώθηκαν, καταγράφεται:
- Συνεχής βελτίωση της ρευστότητας, με τα υπόλοιπα καταθέσεων για τον Όμιλο να ανέρχονται σε 38,7 δισ. στο τέλος Δεκεμβρίου 2018, αυξημένα κατά 3,8 δισ. σε ετήσια βάση. Τα υπόλοιπα των καταθέσεων στην Ελλάδα παρέμειναν σταθερά σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε 32,7 δισ. Ο Δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις για τον Όμιλο βελτιώθηκε περαιτέρω σε 104% στο τέλος Δεκεμβρίου 2018 έναντι 124% τον Δεκέμβριο 2017.
- Σημαντική μείωση της χρηματοδοτήσεως από τις Κεντρικές Τράπεζες, κατά 6,8 δισ. σε ετήσια βάση. Τον Φεβρουάριο 2019, εξαλείφθηκε πλήρως η χρηματοδότηση της Τραπέζης μέσω του Εκτάκτου Μηχανισμού Ρευστότητας της Τραπέζης της Ελλάδος (ELA).
- Ισχυρή κεφαλαιακή βάση με Δείκτη Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1) 17,4%. Τα Ενσώματα Ίδια Κεφάλαια διαμορφώθηκαν σε 7,7 δισ. ευρώ.
- Το Καθαρό Έσοδο Τόκων ανήλθε σε 1.756 εκατ., μειωμένο κατά 9,6% σε ετήσια βάση, λόγω της χαμηλότερης συνεισφοράς των δανείων.
- Τα Αποτελέσματα Χρηματοοικονομικών Πράξεων ανήλθαν σε 64,3 εκατ. το δ΄ τρίμηνο 2018, επηρεασμένα θετικά από κέρδη που προέκυψαν από το χαρτοφυλάκιο ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου. Το 2018, τα συνολικά Xρηματοοικονομικά Kέρδη ανήλθαν σε 462,7 εκατ. ευρώ, έναντι 144,7 εκατ. το προηγούμενο έτος.
- Το Κύριο Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων αυξήθηκε κατά 23,1% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκε σε ευρώ 1,4 δισ. ευρώ, ενισχυμένο από τα χρηματοοικονομικά αποτελέσματα.
- Οι Ζημίες Απομειώσεως για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου δανείων ανήλθαν σε 1.614,9 εκατ. το 2018, επηρεασμένες σημαντικά από την αναγνώριση επιπλέον Ζημιών Απομειώσεως κατά το δ’ τρίμηνο σχετιζόμενες με την αύξηση της περιμέτρου επιλεγμένων μη Εξυπηρετουμένων δανειακών χαρτοφυλακίων προς πώληση, που αντιστοιχούν σε 296 μονάδες βάσεως, έναντι 172 μονάδων βάσεως το 2017.
- Τα Κέρδη/ (Ζημίες) προ Φόρων ανήλθαν σε (289,4) εκατ. το 2018. Επιπλέον, ο Φόρος Εισοδήματος ήταν πιστωτικός και ανήλθε σε 342,3 εκατ., επηρεασμένος κυρίως από τον επαναπροσδιορισμό της φορολογικής βάσεως της Τραπέζης αναφορικά με το επίπεδο των προβλέψεων που οδήγησε στην αναγνώριση πρόσθετων Αναβαλλόμενων Φορολογικών Απαιτήσεων.
- Τα Κέρδη μετά από Φόρους ανήλθαν σε 53 εκατ. το 2018 έναντι 21,1 εκατ. το 2017.
Δήλωση Β. Ψάλτη
«Στα πρώτα οικονομικά μας αποτελέσματα εκπροσωπώντας την Τράπεζα από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου, η Alpha Bank σημειώνει θετικές επιδόσεις για το 2018», αναφέρει ο διευθύνων σύμβουλος, Βασίλειος Ψάλτης.
«Το αποτέλεσμα αυτό συμπίπτει με την επιτυχή ολοκλήρωση του Σχεδίου Αναδιάρθρωσής μας, το οποίο μας δίνει τη δυνατότητα να ανακτήσουμε την επιχειρησιακή μας ευελιξία. Προτεραιότητά μας είναι να επιταχύνουμε την επίλυση του θέματος των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων, να εξασφαλίσουμε ότι η Alpha Bank θα παραμείνει η Τράπεζα πρώτης επιλογής των πελατών μας με τους οποίους διατηρούμε μακροχρόνιες σχέσεις και να βελτιώσουμε περαιτέρω την αποδοτικότητα μας με σκοπό την παροχή ακόμη πιο ανταγωνιστικών προϊόντων και υπηρεσιών.
Σε συνέχεια μίας χρονιάς κατά την οποία η Τράπεζα πέτυχε την έβδομη καλύτερη επίδοση στην Ευρώπη ως προς τις πωλήσεις Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων, αναβαθμίζουμε τους στόχους που έχουμε θέσει για τη μείωσή τους κατά 10,7 δισ. και των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων κατά 14,3 δισ., έως το 2021. Οι ανωτέρω στόχοι μπορούν να βελτιωθούν περαιτέρω, εφόσον προχωρήσουν οι αναμενόμενες συστημικές λύσεις που εξετάζονται προς αυτή την κατεύθυνση. Επιπλέον, διαμορφώνουμε τη στρατηγική μας κατά τρόπο που θα μας οδηγήσει σε καινούργιους οικονομικούς στόχους, καθώς επαναπροσδιορίζουμε το σχέδιο ανάπτυξης του Ομίλου».