Η κατάρρευση των Silicon Valley Bank και Signature Bank μπορεί να είναι ένα εφαλτήριο για το Bitcoin, καθώς οι επενδυτές σε όλο τον κόσμο αναζητούν ασφαλή καταφύγια, εναλλακτικά νομίσματα και σταθμίζουν την πιθανότητα μιας περιόδου χαμηλότερων επιτοκίων.
Αυτή είναι η εκτίμηση του Nigel Green, Διευθύνοντος Συμβούλου και ιδρυτή του deVere Group, ενός από τους μεγαλύτερους ανεξάρτητους οργανισμούς χρηματοοικονομικών συμβούλων, διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και fintech στον κόσμο, την ώρα που το κρυπτονόμισμα εκτινάσσεται στα ύψη, καθώς η δεύτερη και τρίτη μεγαλύτερη τραπεζική κατάρρευση στην ιστορία των ΗΠΑ τρομάζει τους επενδυτές την υδρόγειο.
"Το bitcoin έχει ενισχυθεί έως και 20% κατά τη διάρκεια μιας ιστορικής τραπεζικής κρίσης" σημειώνει. "Λειτουργεί ως ασφαλές καταφύγιο, καθώς η κατάρρευση της Silicon Valley Bank, που εστιάζει στην τεχνολογία, πυροδοτεί στη Wall Street φόβους για μετάδοση στο τραπεζικό σύστημα, το οποίο πολλοί λένε ότι υπονομευόταν από μια αδυσώπητη ατζέντα αυξήσεων των επιτοκίων.
«Οι παγκόσμιες μετοχές του χρηματοοικονομικού κλάδου έχουν ήδη χάσει 465 δισεκατομμύρια δολάρια σε δύο ημέρες καθώς οι επενδυτές μειώνουν την έκθεση στους δανειστές. Υπάρχουν φόβοι ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα μπορούσαν να πληγούν από τις επενδύσεις τους σε ομόλογα και άλλα μέσα λόγω των ανησυχιών της SVB.
«Δεν είναι η πρώτη φορά που το Bitcoin παρουσιάζει ορισμένα χαρακτηριστικά ενός ασφαλούς περιουσιακού στοιχείου σε περιόδους οικονομικής αβεβαιότητας. Κατά τη διάρκεια της πανδημίας το 2020, το Bitcoin είδε μια αύξηση της ζήτησης, καθώς οι επενδυτές αναζήτησαν εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία για να προστατεύσουν τον πλούτο τους από τις οικονομικές επιπτώσεις».
Τα έκτακτα μέτρα που ανακοίνωσαν οι ρυθμιστικές αρχές σε κοινή δήλωση του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και της Fed φαίνεται επίσης να τροφοδοτούν το ενδιαφέρον των επενδυτών για εναλλακτικά νομίσματα έναντι του δολαρίου.
Τα μέτρα περιελάμβαναν ότι οι καταθέτες της χρεοκοπημένης τράπεζας θα έχουν πρόσβαση σε όλα τα χρήματά τους από το πρωί της Δευτέρας. Οι τράπεζες θα μπορούν επίσης τώρα να δανείζονται ουσιαστικά απεριόριστα ποσά από τη Fed για το επόμενο έτος, προκειμένου να αποτρέψουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από το να πουλήσουν εκείνες τις επενδύσεις που έχουν χάσει την αξία τους λόγω της επιθετικής ατζέντας της Fed για αύξηση των επιτοκίων.
«Το πακέτο διάσωσης SVB είναι ουσιαστικά μια νέα μορφή ποσοτικής χαλάρωσης (QE)», λέει ο Nigel Green, αναφερόμενος στο πρόγραμμα αγοράς ομολόγων που χρησιμοποιούν οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο για να σταθεροποιήσουν το χρηματοπιστωτικό σύστημα μετά το κραχ του 2008 και αργότερα την πανδημία.
«Το QE αυξάνει την προσφορά του δολαρίου σε κυκλοφορία. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε μείωση της αξίας του αμερικανικού νομίσματος σε σχέση με άλλα νομίσματα, καθώς η αυξημένη προσφορά νομίσματος μπορεί να μειώσει την αγοραστική του δύναμη.
«Αναπόφευκτα, αυτό ωθεί τους επενδυτές να αναζητήσουν εναλλακτικές λύσεις, όπως το Bitcoin που έχει περιορισμένη προσφορά».
Το δολάριο ΗΠΑ κυριαρχεί για περισσότερα από 75 χρόνια. Αλλά υπάρχουν ενδείξεις ότι ο κόσμος θα μπορούσε σταδιακά να απομακρύνεται από ένα σύστημα κυριαρχίας του δολαρίου.
«Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα αστρονομικά επίπεδα χρέους και το τεράστιο ποσό χρήματος που εκτυπώνεται συνεχώς για τη δημιουργία εσόδων από αυτά τα χρέη, έχουν προκαλέσει τη σημαντική πτώση στη μακροπρόθεσμη αξία του παγκόσμιου αποθεματικού νομίσματος», σημειώνει ο διευθύνων σύμβουλος της deVere.
«Επομένως, οι επενδυτές αναζητούν εναλλακτικά νομίσματα, όπως τα κρυπτονομίσματα. Προχωρώντας προς τα εμπρός, αυτά θα ανταγωνίζονται ολοένα και περισσότερο τα παραδοσιακά και αυτό θα συμβάλει στην ενεργοποίηση της φθίνουσας κυριαρχίας των σημερινών κορυφαίων διεθνών νομισμάτων».
Λόγω των διαφαινόμενων κινδύνων χρηματοπιστωτικής σταθερότητας, ο Όμιλος deVere αναμένει τώρα από τη Fed να σταματήσει το σχέδιό της για συνέχιση των επιθετικών αυξήσεων των επιτοκίων.
«Μπορεί να υπάρξει κάτι πιο αποπληθωριστικό για τη Fed από τη δεύτερη και τρίτη μεγαλύτερη τραπεζική πτώχευση στην ιστορία των ΗΠΑ;» ρωτάει ο Νάιτζελ Γκριν.
«Αναμένουμε ότι το άγχος στον τραπεζικό τομέα και ο ευρύτερος αντίκτυπος στην εμπιστοσύνη, θα δώσει τώρα στην κεντρική τράπεζα αιτία για παύση στο πρόγραμμα αύξησης των επιτοκίων – κάτι που επιδρά ανοδικά για το Bitcoin».
Τα χαμηλότερα επιτόκια κάνουν τον δανεισμό φθηνότερο, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε αυξημένες δαπάνες και επενδύσεις, γεγονός που θα μπορούσε να οδηγήσει σε αυξημένη ζήτηση για το μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα στον κόσμο, καθώς οι επενδυτές αναζητούν εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία με πιθανότητες για υψηλότερες αποδόσεις.
«Οι συνέπειες της τραπεζικής κρίσης φαίνεται να χρησιμεύουν ως σημείο εκκίνησης για έναν μεγαλύτερο στόχο για το Bitcoin. Είναι ένα ιστορικό εφαλτήριο».