Περίοδος ανάκαμψης σε επίπεδο καθαρής κερδοφορίας και άλλους επιμέρους τομείς αποτέλεσε το γ' τρίμηνο για την Τράπεζα Πειραιώς καθώς διαμορφώθηκαν στα 94 εκ. έναντι 24 εκ. ευρώ το προηγούμενο.
Όπως επισημαίνει η διοίκηση, ακόμα και μετά από την αφαίρεση της έκτακτης ποιοτικής προμήθειας, τα καθαρά κέρδη του γ' τριμήνου 2018 ανήλθαν σε 46 εκ. ευρώ, σχεδόν διπλάσια από το β' αντίστοιχα.
Στην Ελλάδα το καθαρό αποτέλεσμα διαμορφώθηκε στα 123 εκ. ευρώ. αυξημένο έναντι των 43 εκ. ευρώ προηγουμένως. Κατά τα λοιπά, οι διακοπτόμενες δραστηριότητες την ίδια περίοδο ήταν ζημιογόνες κατά 27 εκ. ευρώ κυρίως εξαιτίας της αποεπένδυσης από την Piraeus Bank Bulgaria.
Στο 9μηνο του έτους το καθαρό αποτέλεσμα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογεί στους μετόχους διαμορφώθηκε στα 40 εκ. ευρώ σε σύγκριση με τη ζημία των 15 εκ. ευρώ την ίδια περίοδο του 2017.
Χρήστος Μεγάλου/CEO: Ανάκαμψη της κερδοφορίας, αισιοδοξία για τους στόχους των NPEs
«Το τρίμηνο που ολοκληρώθηκε ήταν ένα σημαντικό τρίμηνο για την Τράπεζα Πειραιώς. Επιτύχαμε την επαναφορά της κερδοφορίας του Ομίλου, με €94 εκατ. καθαρά κέρδη από συνεχιζόμενες δραστηριότητες να προστίθενται κατά το 3ο 3μηνο 2018. Αυτή η επίδοση επιτεύχθηκε παρά τις αναταράξεις που παρατηρήθηκαν στις ευρωπαϊκές χρηματαγορές τους τελευταίους μήνες. Κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους μειώσαμε τα NPE κατά περίπου €5,2 δισ., επιτυγχάνοντας τους στόχους μας, ενώ ταυτόχρονα βελτιώσαμε το δείκτη κάλυψης NPE στο 49%. Τις τελευταίες εβδομάδες το ΥπΟικ/ΤΧΣ και η Τράπεζα της Ελλάδος παρουσίασαν δύο σχέδια αντιμετώπισης των υψηλών NPE των ελληνικών τραπεζών. Αν και σε πρώιμο στάδιο, και τα δύο πλάνα θα μπορούσαν να συνεισφέρουν σε μια συστημική λύση στο ζήτημα των NPE.
Η Τράπεζα κατάφερε ουσιαστική πρόοδο στη βελτίωση της ρευστότητας και του χρηματοδοτικού της προφίλ. Οι εισροές καταθέσεων στην Ελλάδα στα τέλη Σεπτεμβρίου 2018 έφτασαν τα €3,6 δισ. σε ετήσια βάση, με τη θετική τάση να συνεχίζεται κατά το 4ο 3μηνο 2018 με περαιτέρω εισροές €0,3 δισ. Εξαλείψαμε τη χρηματοδότηση από τον ELA και ταυτόχρονα ξεκινήσαμε την αντικατάσταση της χρηματοδότησης από διατραπεζικά ρέπος με χρηματοδότηση από τις πράξεις κύριας αναχρηματοδότησης της ΕΚΤ, μέσω της χρήσης του αποθέματος καλυμμένων ομολογιών μας, σε συνέχεια της επίτευξης των κριτηρίων επιλεξιμότητας της ΕΚΤ κατά τα τέλη του 3ου 3μήνου, ενώ μέσω αυτής της διαδικασίας στηρίζονται και τα καθαρά έσοδα τόκων.
Το Πλάνο Κεφαλαιακής Ενίσχυσης του Ομίλου εξελίσσεται θετικά, με 85% των ενεργειών ενίσχυσης κεφαλαίων να έχουν ολοκληρωθεί. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 (CET-1) του Ομίλου διαμορφώθηκε στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 στο 14,2% σε pro-forma βάση, προσαρμοσμένος για τη μείωση του σταθμισμένου έναντι κινδύνων ενεργητικού από τις πωλήσεις των θυγατρικών στην Αλβανία και τη Βουλγαρία και την πώληση δύο χαρτοφυλακίων NPE που ολοκληρώθηκαν τον Οκτώβριο (Amoeba και Arctos).
Ενισχυμένοι από τις μέχρι σήμερα επιδόσεις μας στη βελτίωση της ποιότητας ενεργητικού, αισθανόμαστε σιγουριά ότι θα επιτύχουμε τους Επιχειρησιακούς Στόχους μας για μείωση των NPE κατά €14δισ. στα €13δισ. μέχρι το τέλος του 2021. Εργαζόμαστε για την εφαρμογή του σχεδίου μας, υλοποιώντας τις δεσμεύσεις και τους επιχειρησιακούς στόχους, ενώ επιταχύνουμε την αποκατάσταση του ισολογισμού μας. Για το οικονομικό έτος 2018, παραμένουμε προσηλωμένοι στην επίτευξη των στόχων μας για τα NPE και στοχεύουμε σε θετική καθαρή κερδοφορία.»
Σε βασικά σημεία:
Σημαντική Εξυγίανση Ισολογισμού, Αμείωτο Ενδιαφέρον για Πωλήσεις Χαρτοφυλακίων
- Σημαντική μείωση των NPE το τελευταίο έτος (-€5,2 δισ.)
- Μειούμενη τάση για νέες εισροές στα NPE (defaults, redefaults)
- Ολοκλήρωση της πώλησης δύο χαρτοφυλακίων NPE μικτής λογιστικής αξίας €1,8 δισ.
- Δύο νέα project πώλησης χαρτοφυλακίων μικτής λογιστικής αξίας €1,7 δισ.
- Υψηλοί δείκτες κάλυψης NPL από προβλέψεις στο 79% και NPE από προβλέψεις στο 49%, και περίπου στο 100% αν συμπεριληφθούν τα ενέχυρα
- Ολοκλήρωση των αποεπενδύσεων εξωτερικού σύμφωνα με το Σχέδιο Αναδιάρθρωσης 2015
- Στόχος για NPE €13 δισ. στα τέλη 2021, αντικατοπτρίζοντας μείωση €14 δισ. από τον Σεπτ. 2018
Βελτιωμένο Προφίλ Ρευστότητας και Μίγματος Χρηματοδότησης, Υποστηρίζει την Υγιή Αύξηση Χορηγήσεων
- Αύξηση εγχώριων καταθέσεων κατά €1,8 δισ. από την αρχή του χρόνου. Η θετική τάση συνεχίζεται κατά το 4ο 3μηνο με εισροές €0,3 δισ. μέχρι σήμερα
- Εξάλειψη της χρηματοδότησης από ELA από τα μέσα Ιουλίου 2018
- Σταδιακή αντικατάσταση χρήσης καλυμμένων ομολόγων από διατραπεζική χρηματοδότηση μέσω ρέπος σε χρηματοδότηση από ΕΚΤ με μηδενικό κόστος
- Δείκτης εγχώριων δανείων μετά από προβλέψεις προς καταθέσεις στο 90% από 111% ένα χρόνο πριν
Αποκατάσταση Κερδοφορίας, λόγω Εξορθολογισμού Κόστους και Κόστους Κινδύνου
- Καθαρά κέρδη μετόχων από συνεχιζόμενες δραστηριότητες €94 εκατ. το 3ο 3μηνο 2018 από €24 εκατ. το 2ο 3μηνο
- Κέρδη προ φόρων και προβλέψεων στα €253 εκατ. από €196 εκατ. το 2ο 3μηνο 2018
- Νέες εκταμιεύσεις δανείων ύψους €2,0 δισ. το 9μηνο 2018 με επιτόκιο 5%
- Λειτουργικό κόστος σε επαναλαμβανόμενη βάση μειωμένο κατά 6% ετησίως το 9μηνο 2018
- Κόστος κινδύνου στις 158 μ.β. το 9μηνο 2018 έναντι 252 μ.β. το 9μηνο 2017
Κεφαλαιακή Βάση
- 85% των εσωτερικών ενεργειών του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης έχουν ολοκληρωθεί
- Δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών κατηγορίας Ι (CET-1) στο 13,7% το Σεπτέμβριο 2018, αυξημένος κατά 20 μ.β. σε τριμηνιαία βάση. Pro-forma CET-1 στο 14,2%, προσαρμοσμένο για μείωση του σταθμισμένου ενεργητικού από την πώληση δύο χαρτοφυλακίων NPE τον Οκτώβριο 2018 και τις επικείμενες συμφωνημένες πωλήσεις δραστηριοτήτων σε Αλβανία και Βουλγαρία.